Зачем нужен офшорный счет и как его открыть?

Существует существенная проблема у компаний и людей с высоким доходом - сохранение капитала. Кризисы, проблемы в банковской сфере родной страны, обесценивание валюты, риски утраты активов из-за юридического и криминального преследования - все это заставляет задуматься о перемещении части денежных средств туда, где они будут в полной безопасности - в офшоры.

В данной статье мы рассмотрим особенности открытия офшорного счета в банках, перечислим причины востребованности этой услуги, а также обсудим вопрос законности перевода денежных средств на офшорные счета.

Офшорный счет – понятие, которое можно отнести к любому банковскому счету, открытому за пределами страны налогового резидентства. Однако, на практике, просто перевести деньги в зарубежный банк не так просто: лишь некоторые государства позволяют вносить средства нерезидентами. Именно такие страны (или регионы с более лояльным законодательством), которые позволяют открывать офшорные счета, называют офшорными зонами. Для того, чтобы привлечь иностранный капитал в этих зонах обычно снижена или обнулена налоговая ставка для офшорных компаний и банковских вкладов. Кроме того, такие зоны также минимизируют контроль со стороны проверяющих органов и упрощают процедуру оформления документов. Еще одним преимуществом офшорных зон является высокий уровень конфиденциальности.

Таким образом, офшорный счет может использоваться для накопления и сбережения денежных средств, а также для проведения любых банковских операций без риска утраты капитала, проверок налоговыми или иными органами, распространения информации о финансовом положении клиента. Офшорные зоны особенно популярны среди влиятельных частных лиц и при компаниях международного уровня.

Некоторые из наиболее популярных банков для размещения средств иностранцами располагаются на Британских Виргинских островах, в Кипре, Панаме, Лихтенштейне, а также на островных государствах (например, Маврикии, Сейшелах и другие). Выбор банка может повлиять на многое: сроки оформления, стоимость услуги, список требуемых документов, возможность их использования в других странах и сумма неснижаемого остатка.

Несмотря на стереотипы, регистрация офшорных компаний и открытие счетов в зарубежных банках не является незаконной процедурой, если целью не является ведение криминального бизнеса или легализация средств, добытых преступным путем, а также если не совершаются иные предусмотренные международным и локальным законодательством нарушения. Однако, перед открытием счета, рекомендуется изучить юридические нормы и ограничения, которые государство вводит для борьбы с уклонением от уплаты налогов с помощью офшоров.

Открытие офшорного счета для частных лиц – это прежде всего защита от нестабильности экономической ситуации в родной стране, а также возможности передвижения с личными средствами по всему миру, даже при возникновении непредвиденных обстоятельств. Обычно, причины для этого могут быть следующие:

• хранение денежных средств в надежном банке;
• возможность вклада в более стабильной валюте;
• доступность средств из любой точки мира;
• минимальный или отсутствующий контроль за тратами;
• строгая политика конфиденциальности офшорных банков.

В целях открытия офшорного счета, вам потребуется стандартный пакет документов:

1. Удостоверение личности (заграничный и внутренний паспорт).
2. Заполненная анкета, в которой необходимо указать цель открытия счета, планируемые операции и годовой оборот.
3. Бумаги, подтверждающие источник происхождения средств.
4. Контактные данные.

Список может отличаться в зависимости от банка и его местонахождения. Важно иметь в виду, что все документы на русском языке должны быть нотариально заверены и переведены на язык страны, где вы хотите открыть счет. Процесс проверки данных и полного оформления может занять до семи недель. Некоторые организации не требуют даже личного присутствия, все документы можно подать дистанционно.

Отметим, что открыть офшорный счет анонимно, без документов, удостоверяющих личность, невозможно, так как это нарушает принципы банковской системы.

Стоимость услуги открытия счета в офшорном банке для физических лиц, как правило, составляет от 200 до 500 долларов.

Некоторые интересные факты об офшорных зонах и офшорных счетах: они возникли с большой временной разницей. Так, первыми офшорными зонами были территории вокруг Древних Афин, где торговцы обходили город, чтобы избежать уплаты обязательных налогов. «Тайные» банковские счета и операции стали возможными только значительно позже. В XVIII веке французские монархи-католики, стремясь скрыть свои долги перед швейцарскими банкирами-протестантами, потребовали от последних тщательного сохранения конфиденциальности. Поэтому именно в Швейцарии и появилось понятие банковской тайны, которое является одним из важнейших принципов функционирования офшорных счетов.

Как открыть офшорный счет юридическому лицу

Для многих компаний одной из настоящих проблем становится налогообложение. В то же время мы понимаем, что необходимо уплачивать обязательные налоговые взносы. Однако каждый гражданин имеет право уменьшить налоговое бремя, используя законные способы. Один из таких способов - это регистрация юридического лица в стране с низкими налогами или без каких-либо налогов. Открытие офшорного счета для процедуры обслуживания вашей компании - это еще один из вариантов.

Другие преимущества такого счета могут включать возможность участвовать в международных сделках, осуществлять инвестиции в зарубежные проекты, а также защищать денежные средства от арестов, "заморозки" и прочего.

Чтобы открыть офшорный счет, вам понадобятся следующие документы:

• учредительные документы;
• устав фирмы;
• данные о руководителях и владельцах компании;
• подтверждение источника происхождения денежных средств.

Стоит помнить, что банки должны бороться с отмыванием денег в соответствии с международным законодательством, поэтому законный источник дохода является одним из ключевых аспектов при открытии счета. Кроме того, банки требуют полного раскрытия информации о фактическом собственнике компании, а также предоставления финансовой отчетности, подтверждения опыта руководителя и бизнес-плана. Обычно, чем более авторитетный и крупный банк, тем больше информации о клиенте ему нужно. Крупные швейцарские банки с мировым именем, например, часто требуют рекомендации от других клиентов, уже имеющих счета.

Процедура открытия офшорного счета для юридических лиц обычно стоит от 300 до 2500 долларов. Однако, если вы заказываете комплексные услуги (например, открытие счета и регистрацию компании), счет в ведущих офшорных банках может быть открыт бесплатно.

Открытие офшорного счета - это услуга, которая часто является необходимой для частных лиц и компаний. Но из-за большого количества предложений найти подходящий банк непросто. Потенциальным клиентам доступны два пути: самостоятельно изучить правовые системы офшоров, проверить документы и лицензии разных банков, либо обратиться к квалифицированному посреднику, чтобы быстро подобрать оптимальные условия в соответствии с требованиями клиента.

Фото: freepik.com